Chaque printemps, c’est le même rituel : tu te connectes à ton logiciel d’impôts, tu entres tes T4 et tes Relevé 1, tu cliques « suivant » 47 fois, et tu espères le meilleur. Mais ce que tu sais peut-être pas, c’est que tu laisses probablement des centaines — voire des milliers — de dollars sur la table. L’ARC et Revenu Québec ne vont pas cogner à ta porte pour te dire que tu as oublié une déduction. C’est à toi de les réclamer.
Le crédit pour frais médicaux
Celui-là est le champion des déductions oubliées. La plupart des gens pensent que seules les grosses dépenses médicales comptent. Faux. Tu peux réclamer une tonne de frais que tu ne soupçonnes même pas : les primes d’assurance maladie privée, les frais dentaires non remboursés, les lunettes et lentilles, les frais de psychologue ou de psychothérapeute, les médicaments sur ordonnance, les tests de laboratoire, et même certains produits de santé naturelle prescrits par un médecin.
Le truc : tu peux regrouper les frais médicaux de toute ta famille (conjoint, enfants) et choisir la période de 12 mois la plus avantageuse (pas nécessairement l’année civile). Si toi et ton/ta partenaire avez dépensé un total de 2 500$ en frais médicaux non remboursés, le crédit peut valoir 400-600$ en économie d’impôt combinée fédéral-provincial.
Les frais de déménagement
Si tu as déménagé pour te rapprocher d’au moins 40 km de ton nouveau lieu de travail ou d’études, tu peux déduire une impressionnante liste de frais : le coût du déménageur, les frais de voyage, jusqu’à 15 jours de logement et de repas temporaires, les frais de résiliation de bail, les frais juridiques liés à l’achat d’une nouvelle résidence, et même les frais de branchement des services publics.
Au Québec, Revenu Québec offre un crédit similaire au fédéral. Une famille qui déménage de Montréal à Québec pour un nouvel emploi peut facilement réclamer 3 000-8 000$ en frais de déménagement déductibles. C’est de l’argent réel que beaucoup de gens laissent passer.
Le crédit pour le transport en commun (Québec)
Le fédéral a éliminé le crédit pour transport en commun en 2017, mais Revenu Québec offre toujours des déductions liées au transport. Les laissez-passer mensuels de la STM, du RTC et des autres sociétés de transport sont déductibles dans certaines situations au provincial. Garde tes reçus.
Sur le même sujet : Découvre aussi Le salaire minimum au Québec en 2026 : suffisant pour vivre et Coût de la vie à Montréal en 2026 : comment survivre avec un salaire moyen.
Les frais de télétravail
Depuis la pandémie, le crédit pour télétravail est devenu pertinent pour des millions de Québécois. La méthode simplifiée permet de réclamer 2$ par jour travaillé à la maison, jusqu’à un maximum de 500$. Pas besoin de reçus, pas besoin de formulaire compliqué — tu déclares le nombre de jours et c’est tout.
La méthode détaillée est plus avantageuse si tu as un bureau dédié chez toi. Tu peux réclamer une portion de ton loyer (ou intérêts hypothécaires), de ton électricité, de ton chauffage, de ton internet, et de tes fournitures de bureau, proportionnelle à la superficie de ton espace de travail. Si ton bureau occupe 15% de ton logement et que tes dépenses admissibles totalisent 15 000$/an, tu peux réclamer 2 250$ — bien plus que les 500$ de la méthode simplifiée.
Les dons de charité
Les Québécois sont généreux, mais beaucoup oublient de réclamer le crédit pour dons. Et au Québec, ce crédit est particulièrement avantageux : le taux combiné fédéral-provincial pour les dons dépassant 200$ peut atteindre plus de 48%. Ça signifie qu’un don de 1 000$ te coûte réellement environ 520$ après le crédit d’impôt.
Rappelle-toi de cumuler les dons du couple sur une seule déclaration pour maximiser le crédit. Et n’oublie pas les dons non monétaires — les vêtements donnés à Renaissance, les meubles donnés au Chaînon, les denrées données à Moisson Montréal — si tu as un reçu, tu peux les réclamer.
Le crédit pour activités des enfants
Au Québec, le crédit d’impôt pour activités physiques et artistiques des enfants permet de réclamer jusqu’à 500$ par enfant par année. Les inscriptions au hockey, au soccer, à la natation, aux cours de musique, de danse, d’arts plastiques — tout ça compte. L’inscription à un camp de jour avec activités physiques compte aussi.
Beaucoup de parents ne réclament pas ce crédit parce qu’ils perdent les reçus ou ne savent pas qu’il existe. Le crédit n’est pas énorme (environ 100$ d’économie par enfant), mais pour une famille avec 2-3 enfants, ça s’additionne.
Les intérêts sur les prêts étudiants
Si tu rembourses encore tes prêts étudiants du gouvernement (fédéral via le Programme canadien de prêts aux étudiants ou provincial via l’AFE), les intérêts que tu paies sont déductibles d’impôt. Et le crédit est reportable — si tu ne peux pas l’utiliser cette année (parce que tes revenus sont trop bas), tu peux le reporter sur les 5 prochaines années.
Le crédit pour personne vivant seule (Québec)
Si tu vis seul au Québec — pas de conjoint, pas de colocataire — tu as droit au crédit pour personne vivant seule. C’est un montant d’environ 1 900$ qui réduit ton revenu imposable provincial. C’est pas une fortune, mais ça représente environ 300$ d’économie d’impôt. Et comme beaucoup de jeunes Montréalais vivent seuls, c’est un crédit qui touche beaucoup de monde.
La solidarité (crédit TPS/TVQ)
Le crédit d’impôt pour solidarité de Revenu Québec combine trois composantes : la TVQ, le logement, et le crédit pour les personnes vivant dans un village nordique. La composante logement est particulièrement intéressante pour les locataires : tu dois remplir l’annexe D de ta déclaration provinciale avec ton loyer annuel. Si tu paies 12 000$ de loyer par année et que tes revenus sont modestes, le crédit peut valoir plusieurs centaines de dollars.
Le conseil le plus important : ne fais pas tes impôts toi-même si ta situation est complexe. Les comptables et fiscalistes connaissent des dizaines de déductions et de crédits que les logiciels d’impôts ne te suggèrent pas toujours. Les frais de préparation d’impôts (environ 50-150$ pour un particulier) sont eux-mêmes déductibles et se rentabilisent souvent plusieurs fois grâce aux économies identifiées.
